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직장인이라면 무조건 해야하는 연말정산은 13월의 월급이라고도 불리죠. 하지만 미리 준비하지 않으면 세금을 추가로 납부할 수도 있습니다. 국세청에서는 연말정산 미리보기 서비스를 제공하여 연말정산 전에 미리 세액을 파악할 수 있습니다.
연말정산 미리보기 서비스 이용방법과 절세하는 꿀팁에 대해 정리했습니다. 참고하여 13월의 월급을 받아보세요!
▼ 버튼을 누르면 연말정산 미리보기 페이지로 바로 이동합니다 ▼
연말정산 미리보기 방법
연말정산 미리보기 서비스는 국세청 홈택스에서 가능합니다. 우선 국세청 홈택스로 접속합니다.
1. '홈택스 로그인'을 누르고 로그인을 해줍니다.
2. 상단 '장려금 연말정산 전자기부금' - 편리한 연말정산 - (근로자용) 연말정산 미리보기 를 눌러줍니다.
3. 스텝1~3까지 차례대로 선택하여 내용을 입력해줍니다.
- STEP 1 : 신용카드 소득공제액 계산
- STEP 2 : 연말정산 예상세액 계산
- STEP 3 : 3개년 추이 및 항목별 절세 TIP
소득공제 계산
Step1 에서는 신용카드 소득공제액을 계산해볼 수 있습니다.
2024년 1월~9월까지의 신용카드, 체크카드, 현금영수증 등 사용한 금액을 확인할 수 있으며 2023년 연말정산 내용을 기초로 계산되어 있습니다. 추가로 10월~12월 신용카드 예상사용금액을 입력하면 소득공제에 대한 절감세액을 미리 파악할 수 있습니다.
소득공제는 과세표준을 줄여주는 항목으로, 다양한 항목이 포함됩니다.
- 근로소득공제 : 근로소득이 있는 모든 직장인이 받을 수 있는 기본 공제입니다.
- 보험료 공제 : 건강보험, 국민연금 등 각종 보험료를 납부한 경우 해당 금액을 공제받을 수 있습니다.
- 기부금 공제 : 공익을 위한 기부금도 소득공제 항목에 포함됩니다.
이 외에도 자녀 교육비, 의료비, 주택자금 공제 등 다양한 항목이 있으니, 본인이 공제받을 수 있는 부분을 확인한 후에 항목에 넣어 미리 계산해볼 수 있습니다.
세액공제 항목
Step2 에서는 연말정산 예상세액을 계산해볼 수 있습니다.
세액공제는 소득세에서 직접 차감되는 항목으로 Step1 에서 입력한 내용을 토대로 예상세액을 확인해볼 수 있으며, 소득공제와는 다르게 세액을 줄여주는 효과가 있습니다. 주요 세액공제 항목은 다음과 같습니다.
- 자녀 세액공제 : 자녀가 있는 경우, 자녀 수에 따라 세액을 공제받을 수 있습니다.
- 노후준비 세액공제 : 개인연금이나 퇴직연금에 가입한 경우, 해당 금액에 대해 세액을 공제받을 수 있습니다.
- 신용카드 사용 세액공제 : 신용카드 사용액의 일정 비율을 세액에서 공제받을 수 있습니다.
이러한 세액공제 항목을 잘 활용하면, 세금을 더욱 효과적으로 줄일 수 있습니다.
연말정산 절세 꿀팁
Step3 에서는 3개년 추이 및 항목별 절세 tip을 확인해볼 수 있습니다.
연말정산 미리보기를 통해서 더 공제받을 수 있는 금액을 확인해보세요. 연말정산에서 절세를 위해 활용할 수 있는 몇 가지 꿀팁을 소개합니다.
신용카드 대신 체크카드 사용
신용카드 사용액이 총급여의 25%를 초과할 경우, 체크카드를 사용하는 것이 더 유리할 수 있습니다. 체크카드 사용액에 대한 공제가 더 높기 때문입니다.
소득공제 항목 최대한 활용하기
본인이 받을 수 있는 모든 소득공제 항목을 체크하고, 누락된 부분이 없는지 확인해야 합니다.
기부금 영수증 챙기기
기부금을 납부한 경우, 영수증을 꼭 챙겨서 소득공제를 받을 수 있도록 해야 합니다.
의료비 및 교육비 영수증 관리
의료비와 교육비에 대한 영수증을 잘 보관하여, 연말정산 시 소득공제를 받을 수 있도록 준비합니다.
2025 연말정산 주요 변경 사항
2025년에는 몇 가지 중요한 세법 개정이 예정되어 있습니다.
✅ 신용카드 한도 확대
신용카드 사용액의 소득공제 한도가 확대되었으며, 체크카드 사용 시 추가적인 혜택이 제공됩니다.
✅ 출산·육아 관련 공제
출산 및 육아 관련 비용에 대한 세액공제가 강화되었습니다. 자녀를 양육하는 가구는 적극적으로 활용할 수 있습니다.
✅ 기부금 세액공제
기부금에 대한 세액공제 혜택이 확대되어, 다양한 기부 활동에 참여하는 것이 더욱 유리해졌습니다.
똑똑한 연말정산 준비 방법
연말정산을 준비하기 위해서는 다음과 같은 방법을 고려해야 합니다.
✅ 홈택스 이용하기
국세청 홈택스에서 연말정산 미리보기를 통해 예상 환급액을 확인할 수 있습니다. 이를 통해 남은 기간 동안 어떤 방식으로 소득공제를 최적화할 수 있는지 계획할 수 있습니다.
✅ 서류 정리하기
필요한 서류를 미리 정리해 두면, 연말정산 시 혼란을 줄일 수 있습니다. 특히, 소득공제와 세액공제에 필요한 영수증을 잘 챙겨두어야 합니다.
자주 묻는 질문(FAQ)
Q: 연말정산은 언제부터 시작하나요?
A: 연말정산은 매년 1월부터 2월까지 진행됩니다.
Q: 소득공제와 세액공제의 차이는 무엇인가요?
A: 소득공제는 과세표준을 줄여주는 항목이고, 세액공제는 세액에서 직접 차감되는 항목입니다.
Q: 연말정산 환급금은 언제 받을 수 있나요?
A: 연말정산이 완료된 후, 보통 3월 중순에서 말 사이에 환급금을 받을 수 있습니다.
마무리
2025년 연말정산은 2024년 동안의 소득과 지출을 바탕으로 세금을 정산하는 과정입니다.
연말정산 미리보기를 통해 세금을 환급받거나, 세액을 줄일 수 있습니다. 특히, 소득공제와 세액공제를 통해 세금을 줄일 수 있는 방법을 알고 활용하는 것이 중요합니다. 따라서 연말정산을 잘 준비하면, 절세할 수 있는 미리 파악할 수 있습니다.
이번 포스팅을 통해 2025 연말정산에 대한 정보와 절세 꿀팁을 잘 이해하셨길 바랍니다. 연말정산을 잘 준비하여 세금 환급의 기회를 놓치지 않으시길 바랍니다.
